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2016美国各州税率大盘点!这些税你都知道吗?

作者:澳门赌场  来源:澳门线上赌钱官网  时间:2020-08-22 04:59  点击:

  众所周知,美国的税收制度非常完善,也分类繁多。在海外生活,想要真正融入美国,就必须要对各州的各项税收政策有一定的了解。

  总体而言,美国的税可分为联邦税、州税、地方税;从税种看,有个人所得税、销售税、房产税、遗产税、消费税等;从税率看,又分为单一税率、累进税率、递减税率;从税收的计量看,还可以分为从量税、从价税。

  小编和大家分享9张由美国独立税法调查研究机构Tax Foundation最新统计出来的美国各州税率地图,快来看看美国税率最低的州在哪里!

  个人所得税是美国最常见的税收之一,不论是美国公民或居民,还是留学或暂时的旅行者,都需要缴纳。与中国不同的是,美国实行的是综合所得税制,即将纳税人在一年内不分来源的各种所得综合起来,减去法定减免和扣除项目的数额后,就其余额按累进税率计征。

  一般来说,纳税人需要同时申报并缴纳联邦税和州税。几乎每个人都要申报联邦税;而州税则是根据收入来源来决定向哪按多少来报税,每个州的缴税税率各不相同,还有7个州免征个人所得税。������

  全美43个征收州个人所得税的州中,除了新罕布什尔州和田纳西州仅针对利息和红利征税以外,其余州均对纳税人工资、投资等各收入征税。

  同时,有7个免征州(上图灰色部分),他们是华盛顿州、内华达州、怀俄明州、南达科他州、德克萨斯州、佛罗里达、夏威夷州~~ 也就是说,如果在这7州赚钱生活,到手工资会多一些~

  销售税是一种大家有可能每天都接触到的税。除部分免税的生活必需品,如超市的农产品等,美国的绝大多数商品标价是不含销售税的,所需付的税费一般列在收据上物品单价下面列。另外,在如亚马逊电商平台购物也可能需要支付居住州的销售税。

  每个州的销售税税率略有不同。在某种程度上可以说,销售税率的高低直接决定了生活成本的差异。在美国,开车去免税州购买大件物品是很常见的事情。此外,很多州每年也会推出不同的销售税优惠,在此推荐大家一个查询网站:

  截止目前,销售税最高的并不是纽约或者加州,而是美国中南部的田纳西州——竟最高达到9.46%, 榜眼和探花分别是阿肯色州(9.30%)和路易斯安那州(8.87%)。

  当然还有些幸福的免征州,它们分别是:俄勒冈州、蒙大拿州、特拉华州、新罕布什尔州。另外,德克萨斯州、路易斯安那州有退税政策,针对当地购买用于离境的消费品(比如买东西带回中国)。大家可以在离境前去专门机构办理退税,但机构会收取小额销售税额作为手续费。

  与中国不同,美国的土地和房产都是私有的。房主拥有永久产权,不用担心被强拆,但需要每年缴纳数额不小的房产税。房产税征收在美国已有200多年的历史,从建国初期就被写进了各州法律。漏缴或不缴房产税是很严重的违法行为,政府有权没收并拍卖房产。

  房产税由各州政府征收,也由各州自行决定税率的高低,是地方政府的消防、教育、医疗等公共服务费用主要来源。下图为全美各州平均征收的个人房产税率(实际所付房产税占其房产市场价值的百分比)的数据,不包括商用房产。我们可以看到呈西北低、东南高的局势。������

  没有一个州是不需要交房产税的,平均房产税率低于1%的占一半。北部各州及西海岸的房产税较低,基本上介于1-1.5%;相对,南部各州的房产税普遍较高。其中,房产税最低是夏威夷州,只有0.28%;而最高的是新泽西州,高达2.38%。

  要注意的是,以上是各州房产税的平均值。同样价位的房产,在州内不同城市、不同学区的房产税征税方法和税率可能会大有不同。

  在美国,常常有土豪爸爸掷金千万、资产惊人,但儿子无法支付高额的遗产税和继承税而不能继承。只要资产超过一定数额,就要对超出的部分征收遗产税(对死人征税)或继承税(对遗产继承人征税)。不交税的部分就叫做遗产免税额。

  美国联邦政府2016年的遗产免税额是545万美元,最高联邦遗产税率可达40%。除此之外, 很多州还有自己的遗产税和继承税, 而且起征额一般在1百万, 远低于联邦,税率大概在16%左右。

  一共有15个州征收遗产税、6个州征收继承税。其中,马里兰州和新泽西州两者都征收。

  遗产税税率最高的是华盛顿州(最高20%)。而夏威夷州和特拉华州遗产免税额和联邦持平为545万美元;新泽西州是最低的,财产超过67.5万美元就要征税。而6个征收继承税的州中,最高的是肯塔基州和新泽西州16%的最高税率。看来这一波,新泽西州最过分。

  不少人会把消费税和销售税混为一谈,其实不然。消费税,又称特许权税,实际上是政府针对特定商品或劳务所征收的税,比如民航旅客税、烈性酒、葡萄酒、啤酒、香烟和电话服务费等。

  消费税始于1789年,曾是美国联邦政府最早征收的两个税种之一。但随着个人所得税和社会保障税的兴起,消费税在美国的地位逐渐下降,近10年来美国的消费税占税收总额的比例不到4%,已变为美国国内税收的辅助税种。

  各州征收的消费税方式不同、内容不同、税率也不同。上图可见,人均消费税最高的是佛蒙特州,达1029美元;而最低的则是怀俄明州,仅是285美元。下面让小编来介绍几个大家比较常会接触到的消费税的税种~

  汽油消费税,是美国消费税的重要税目之一。虽然汽油税是向汽油供应商征收,但消费税是价内税,包含在燃料商品的零售价格中,税款最终是由消费者承担。所以,各地政府征收的汽油税高低成为影响汽油价格的主要因素。

  汽油消费税包含了联邦消费税、州消费税以及州(市县)其他税费。其中,联邦政府对汽油采用全国统一的18.40美分/加仑的联邦消费税税率;各州自行确定州汽油消费税税率水平和征收环节;各州及市县地方政府征收的其他税费各不相同,主要包括销售税、油品检验费、地下储油罐费、环境税和污染税等。下图为除去联邦消费税的各州汽油消费税数据������

  美国东部和西部沿海各州征收的汽油消费税税率普遍较高:例如宾夕法尼亚、纽约、华盛顿等州的汽油税费都超过0.60美元/加仑,远高于美国全国的平均水平。而美国中南部和油气生产州的汽油税费相对较低:阿拉斯加、新泽西、南卡罗来纳等州的汽油税费均不到0.40美元/加仑。

  在美国50个州中,其中最高的是宾西法尼亚州(50.4 美分/加仑),比税费水平最低的阿拉斯加州(12.25 美分/加仑)高出一倍之多。但其实宾夕法尼亚的这个费用,全部都是其他税费,宾州并无州汽油消费税。

  美国1862年引入香烟消费税,成为联邦政府的重要财源,1868年甚至成为主要收入来源。20世纪后,美国各州纷纷征收州级烟税,税率也水涨船高。如今,联邦政府每包烟收税1.01美元/20包,州级则各不等,纽约、芝加哥等地还征收城市级别的烟税。下图为州香烟消费税的各州数据����

  最低的是密苏里州,这是美国的烟叶种植大户,只收0.17美元/20包;而最高的纽约州要到0.17美元/20包。但事实上,同州但不同地方县市政府征收的税费是不同的:比如说在芝加哥,州县市所有的税加起来只要6.16美元,但纽约市的吸烟者需要付5.85美元每包。

  美国各州和地方政府对葡萄酒征税的标准并不总是完全一致。其中可以包括固定税、批发税、经销商税(通常是收益的一部分)、零售税、按箱或瓶计税费和额外的销售税。

  其中,肯塔基州葡萄酒税最高——每加仑3.30美元,最低的是路易斯安那州——每加仑0.11美元。

  要注意的是,上图的这些税率适用于非即饮市场酒精度为11%(a.b.v.)的750ml装静态类葡萄酒。一些州对其他葡萄酒的征税税率可能不同,比如说起泡酒;对酒精浓度更高的葡萄酒也会收更高的税。

  此外,像在阿肯色州、明尼苏达州和田纳西州,葡萄酒会其容器大小而征收不同的按箱或瓶计税费;像在阿肯色州、马里兰州、明尼苏达州、南达科他州、华盛顿特区,酒精饮料也要征收销售税;而密西西比州、马萨诸塞州、新罕布什尔州、宾夕法尼亚州、犹他州和怀俄明州的葡萄酒是政府完全控制销售,所以还需要征收从价税和消费税。

  综上,由于各州税收政策不一,并受税收政策及实际经济环境的物价、房价等多方面影响,名义上的$100在各州的相对实际购买力也有显著区别。详见下图��

  可见,100美元实际购买力最高的是密西西比州($ 115.30 )。此外,阿肯色州($ 114.30)、亚拉巴马州($ 113.90)、南达科他州($ 113.60)和肯塔基州($ 112.70)也处于。

  购买力最低的是哥伦比亚州($ 84.70),较低的还有夏威夷($ 85.60)、纽约州($ 86.40)、新泽西州($ 87.30)、加利福尼亚州($ 88)和马里兰州($ 90.70)。

  也就是说,密西西比州的购买力就比美国的首都州哥伦比亚洲高36%。这相当于,如果你在密西西比州有5000美元的税后收入,要维持同样的生活水平你在哥伦比亚州就得赚68000美元。

  一般来说,东西两岸的各项税率相对于中部地区要高一些。但税只是一方面,每个人的生活、学习的实际需求不同,对于加州、纽约州等繁华的华人生活聚集地,生活和经济环境比中部地区要优异许多。因此,还是需要权衡各方面综合来考虑我们到底要选择哪个州~~无论选择居住在哪里,合理规划税务都是在美生活的必修课。

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